Что Такое Доходное Фермерство В Сфере Defi Yield Farming?

Одним из пассивных видов заработка в DeFi-пространстве является доходное фермерство (также оно может называться “yield farming“ или “фарминг“). Фарминг относится к пассивным, но рискованным способам заработка. Подробнее, что такое фарминг, как он работает, как на этом заработать и какие риски есть в доходном фермерстве, мы рассмотрим в данной статье. Механика фарминга на других AMM-DEX в сети BSC и в других EVM-совместимых сетях аналогична.

• Некоторые сервисы могут блокировать средства на определенный период времени — это значит, что нельзя вносить и снимать их в любое удобное время.
• Причем обычно второй компонент по доходности в разы превышает первый.
• Такие пулы менее рискованны, но и, соответственно, предлагают меньший процент доходности.
• Процентные ставки в DeFi-секторе гораздо выше депозитных неспроста — это плата за более высокий риск.

На площадках типа Maker DAO и Compound можно выдавать быстрые кредиты под залог Etherium. На второй платформе зарабатывать могут и те, кто берет деньги в долг – при любой кредитной сделке генерируются дополнительные токены, которые используются для оплаты сервисов биржи. Но сначала надо получить заработанные токены, для этого заходим в пул BNB и жмем «Claim Rewarsd». Стейблкоины затем могут быть конвертированы обратно в фиатную валюту. Это позволяет пользователям OSOM извлекать выгоду из своих сбережений и получать значительно более высокую доходность, чем на традиционных банковских счетах. Самый низкий показатель, который мы видели, составляет 3,84%, а самый высокий – 10%.

В мировом масштабе за счет этих “монеток” организуется “рынок труда” для детей – они тоже могут поработать репетиторами друг у друга, передавая друг другу SLON в качестве вознаграждения. Дети мотивированы зарабатывать таким образом SLON, потому что их родители им обменяют 1 SLON на 1 руб. В таблице ниже, я собрал проекты, механика которых мне кажется логичной и толковой. Столбик с индикатором риска поможет при решении «сколько средств куда вложить».

Какие Монеты И Токены Могут Использоваться

Biswap — замыкает тройку топовых DEX’ов, по моему мнению! Тоже есть свой токен BSW, можете фармить его под ~150% — 300% годовых. Фарминг на данный момент (апрель 2022) приносит порядка ~150% годовых. Подробный обзор Nomiswap Вы можете изучить на моём Блоге, по этой ссылке. А на видеозаписи ниже — инструкция по использованию DEX Nomiswap.

Доходное фермерство (Yield Farming, ну или просто фарминг) — это получение прибыли в виде токенов определенного DeFi-проекта за полезное для разработчиков взаимодействие с их платформой. Это может быть, например, участие в голосовании, предоставление средств для выдачи кредитов пользователям, получение займов, обеспечение ликвидности децентрализованным биржам и т.д. По сути, все эти инструменты получения прибыли в DeFi и называются столь популярным сегодня выражением «‎доходное фермерство»‎ (нет, это не история с фермером и коровами на пастбище). Как только смарт-контракт запущен, DeFi-проект может работать самостоятельно без вмешательства человека. Еще одним важным и уже успешно функционирующим DeFi-решением являются DEX — децентрализованные биржи.

Эксперт Говорит, Почему Рынок Криптовалют Выглядит Нездоровым С Биткойнами В 21 000 Долларов

СберУниверситет, как и большинство сайтов в интернете, использует файлы cookie. На основе этих данных мы делаем наш сайт удобнее и эффективнее для пользователей. Продолжая пользоваться этим сайтом, вы соглашаетесь на использование cookie и обработку данных в соответствии сПолитикой обработки персональных данных.

Безусловно, ситуация могла бы обернутся ровно наоборот и тогда мы бы получили даже больше 3% наград в долларах, но тут как повезёт. Особенности платформы – наличие дополнительных возможностей — фьючерсы, опционы, стейкинг и прочее. Помимо вышеупомянутого sBTC пула на Curve, этот способ стал популярным благодаря наградам sETH/ETH, который понравился пользователям из-за возможности смягчения так называемых «непостоянных убытков».

К примеру, в таких условиях действуют пулы со стейблкоинами. Такие пулы менее рискованны, но и, соответственно, предлагают меньший процент доходности. С другой стороны, выращивание урожая все еще находится на ранней стадии, поэтому те, кто решит инвестировать криптовалюты в протоколы, могут рассчитывать на значительную прибыль.

Что Делать С Монетками Slon И Зачем Они Нужны?

В отличие от ставок, фермеры, выращивающие урожай, часто перемещают свои цифровые активы с одного кредитного рынка на другой в поисках максимальной прибыли. Наглядный пример перемещения средств сперва в пул ликвидности, а потом, ЛП токенов в ферму. До того, как начать сеять COMP, фермеры майнили токены BAL. Запуск программымайнинга ликвидностив протоколе Balancer состоялся в июне 2020 года. Как и в случае с COMP, изначально токены BAL распределялись для функционирования протокола, в частности — для поддержания капитала в 427 пулах Balancer. Доходное фермерство (с английского —yield farming) — это одна из самых популярных инвестиционных стратегий в секторе децентрализованных финансов .

Традиционно в стейкинге активы блокируются на период участия в программе. Если требуется их разблокировка, нужно ждать, и длительность ожидания зачастую сильно бьет по карману пользователя. В течение времени, которое требуется на разблокировку, пользователь уже не получает доход от стейкинга и в то же время не имеет доступа к своим деньгам. Конечно, это не исключает необходимости знания самих проектов, в которых участвует пользователь, однако существенно облегчает техническую часть, о которую зачастую спотыкаются начинающие “фермеры”. BitTreasure — это по сути инвест-пакет с фиксированным сроком размещения токенов — на один, три или шесть месяцев. Доходность в программе зависит от токена, который в ней задействован.

Если кратко, то это недополученная прибыль из-за изменения относительных цен в паре активов. Например, если в пуле монета А подешевела относительно монеты B в два раза, то IL составит 5,7%, а при пятикратном изменении цены IL достигнет 25% по сравнению с хранением той же пары активов в кошельке. Если веб-интерфейс вашего пула по каким-то причинам недоступен, сервис позволяет экстренно вывести из него средства с помощью кнопки Emergency Withdraw. На старте новых пулов, пока они почти пусты, можно увидеть невероятные доходности в тысячи и десятки тысяч процентов годовых. Доходное фермерство за последние два года стало одним из важнейших драйверов развития DeFi и криптовалютного рынка в целом. Во многом именно благодаря фармингу в отрасль хлынули миллиарды из сферы традиционных финансов.

Эти платформы собирают криптоактивы от инвесторов и ссужают их заемщикам, а затем выплачивают проценты по кредиту инвесторам. Вносите в пул 1 MDAO (стоимость которого — 100 USDT) и 100 USDT. Таким образом, стоимости внесенных вами в пул токенов будут эквивалентны друг другу, а общая сумма внесенных активов будет составлять 200 USDT. Главная задача децентрализованных финансов стать альтернативой банковскому сектору и заменить традиционные технологии нынешней финансовой системы протоколами с открытым исходным кодом.

Первоначальный выпуск таких монеток ничего не стоит самой компании – вся ценность им придается функцией этих монет внутри компании. Поэтому компания может раздавать такие монеты за то, что люди используют услуги компании. Компании, в отличие от пирамид, выполняют настоящую полезную работу. Например, Compound Finance позволяет давать и брать деньги в долг без банков с использованием блокчейн. Те люди, которые дают деньги в долг получают за это проценты, как в банке, но и еще бонусом получают специальную монетку, которую выпустила такая компания. Подписывайтесь на новости криптовалютного рынка в Яндекс Мессенджер.

Для получения наград нужно нажать кнопку Harvest и подтвердить операцию в кошельке. После подтверждения транзакции нафармленные токены CAKE поступят в ваш кошелек. Также автоматический запрос накопленных наград происходит при каждом пополнении или снятии LP-токенов. Пока вы не положили LP-токены в пул, их можно увидеть в кошельке через обозреватель блоков для данной сети (в нашем случае – через BSCscan). Что такое непостоянные убытки (Impermanent Loss или IL) мы уже подробно рассказали в наших образовательных карточках.

Зависимость От Ethereum

Любое, даже самое незначительное действие на блокчейне осуществляется транзакцией, которая требует оплаты, и доходное фермерство здесь не исключение. https://xcritical.com/ Децентрализованные финансы на сегодня не выглядят простыми. Даже внутри криптосообщества не все разбираются в вопросе о том, как они устроены.

Компания не уточнила, сколько человек пострадало от взлома и сколько криптовалюты было украдено. Но платформы DeFi также ставят условия для вступления крипто-кредитора или заемщика в сделку. Так, заемщик, чтобы занять часть средств с платформы, должен внести двойную сумму займа в качестве залога. Таким образом, стратегия HODL принесла бы больше дохода.

Лидеры Рынка Децентрализованных Финансов Defi По Показателю Tvl

Venus — это платформа заимствования DeFi, где инвесторы могут вносить активы, чтобы обеспечить пул, из которого другие пользователи могут брать кредиты. Поставщики ликвидности зарабатывают проценты, которые они могут обменять на стейблкоин Venus или занять больше активов. Сеть Ethereum — это первая цепочка блоков, получившая платформы для выращивания доходов DeFi. Однако через виртуальную машину Ethereum другие блокчейны могут взаимодействовать с протоколами и смарт-контрактами, созданными в сети Ethereum. Эта простая функция открывает перед разработчиками и инвесторами огромное и бесконечное окно, позволяющее им пользоваться преимуществами доходного земледелия. Объявляется появление нового токена, который будет добавлен на биржу.

Действующие законы ориентированы на то, что отдельные финансовые юрисдикции сотрудничают друг с другом по определенным правилам. Трансакции DeFi не имеют границ и ставят перед регулирующими органами важные задачи, которые пока только прорабатываются. Кроме того, предстоит решить множество налоговых вопросов, связанных с приобретением, торговлей и инвестированием посредством DeFi. Разумеется, технологии в финансовых услугах сейчас на переднем плане, более того, именно финансовые компании являются передовиками в том, что касается внедрения инноваций.

Чтобы у фермеров было меньше причин выводить награды, ряд AMM-DEX предлагает пулы, где можно накапливать governance-токен данной биржи и получать за это вознаграждение. Биржа AscendEX сегодня — одна из ведущих не только по удобству трейдинга и рентабельности ранних инвестиций в проекты, но и по внедрению самых передовых продуктов из сферы DeFi. Плата за газ в Ethereum уже более года остается болевой точкой DeFi.

Пассивный Доход От Криптовалют: Как Безопасно Зарабатывать

Любой пользователь с кошельком Ethereum может выступить в качестве поставщика ликвидности на Compound и получать вознаграждения. Поставщики ликвидности получают вознаграждение, пропорциональное объему предоставленной ликвидности, поэтому те, кто получает огромные доходы, имеют за спиной, соответственно, огромный капитал. В криптопространстве регулярно появляется что-то, что очень резко набирает популярность, можно сказать, становится “модным”, моментально разрастается и затем так же быстро сдувается.

Майнинг Ликвидности Balancer

Для минимизации потерь нужно понимать различные рыночные параметры каждого криптопроекта. В DeFi распространены мошеннические проекты, которые изначально нацелены на обман пользователей (и инвесторов, и поставщиков ликвидности). Uniswap – децентрализованная биржа , позволяющая осуществлять обмен токенами “без доверия”.

Точка столкновения сейчас находится в плане внедрения технологий. Смогут ли традиционные игроки быстро оптимизироваться, внедрить блокчейн, найти способы трансформации? Если да, то они, вероятно, смогут выстроить квазисистему, похожую на DeFi и дающую схожие преимущества,— многие из крупных финансовых корпораций уже экспериментируют с частным блокчейном для собственных нужд. Вряд ли кто-то готов упустить лидерство или остаться в стороне от технологического прорыва. — DeFi привлекательны ввиду высокой нормы прибыли, более низких требований к первоначальным инвестициям и более низких трансакционных издержек по сравнению с традиционными финансами.

Основное правило — всегда держать руку на пульсе и не терять возможность контролировать инвестиции. Как правило, «фермеры» активно перемещают средства между протоколами в поисках высокой прибыли. Поэтому DeFi платформы начинают предоставлять дополнительные стимулы, чтобы из них как можно меньше выводили ликвидность.

Synthetix – протокол на основе Ethereum для выпуска синтетических активов. Синтетические активы – это финансовые инструменты в форме смарт-контрактов ERC-20, известных как “Synths”, которые отслеживают и обеспечивают доходность другого актива, не требуя от вас удерживать этот актив. Системы используют функциональные возможности смарт-контрактов,чтобы контролировать стоимость обеспечения yield farming в любой момент времени. Если она меньше суммы займа, смарт-контракт автоматически ликвидирует счет заемщика, и проценты немедленно возвращаются кредитору. Таким образом, в случае невыплаты заемщиком средств, кредитор не остается в убытке. Любой инвестор или трейдер, желающий заниматься выращиванием урожая, должен обратиться к платформам DeFi, таким как Compound, Aave или Tether.